并且中鐵二局公司已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，請(qǐng)各機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾注意風(fēng)險(xiǎn)，不要接收該類商業(yè)承兌匯票、不要進(jìn)行貼現(xiàn)、交易，造成的損失中鐵二局不承擔(dān)責(zé)任。說(shuō)白了這票和中鐵二局沒(méi)有關(guān)系，到期可能無(wú)法兌付。
隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。利用票據(jù)作案的新手法也層出不窮，防范和化解票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)刻不容緩!
市面流通假中鐵二局商票
中鐵二局真票樣例
有專業(yè)人士在不討論某局是不是真假的情況下分析模擬了假票如何誕生：
1.不法分子獲取了開戶資料所有照片或者復(fù)印件，偽造假章、假原件去開戶;
2.內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團(tuán)不知情;
3.集團(tuán)知情在外融資，崩盤后找背鍋否認(rèn);
目前中鐵二局已經(jīng)確認(rèn)，此批興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行開出來(lái)的全是假票，局總部已經(jīng)報(bào)經(jīng)偵，現(xiàn)在干警正在趕往長(zhǎng)春。
(假票名單)
假票最近反復(fù)席卷而來(lái)，就在不久前遼寧省兩家企業(yè)在某商行開立了一般戶和網(wǎng)銀一級(jí)電票業(yè)務(wù)。在開立賬戶及電票系統(tǒng)后，兩家企業(yè)利用該農(nóng)商行電票系統(tǒng)的漏洞，可自由填寫所開電票的承兌人信息，而承兌人賬戶則是該企業(yè)本身賬戶，并將多個(gè)票據(jù)的承兌人填寫為某某銀行，從而造成是銀票的假象。從2018年12月至2019年1月16日來(lái)，兩家企業(yè)一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業(yè)承兌匯票“，合計(jì)金額超過(guò)4億!此類票開出后，部分票流入到市場(chǎng)，合計(jì)金額也高達(dá)8000多萬(wàn)!根據(jù)通報(bào)，該農(nóng)商行已申請(qǐng)撤銷出票，或請(qǐng)求票交所鎖定凍結(jié)該類票的流轉(zhuǎn)行為，截至目前大部分票已被成功處置。
下圖為部分去年年底出現(xiàn)在南方市場(chǎng)的一些假承兌匯票：
多家大型企業(yè)中招：
承兌匯票作為一種便捷的支付、結(jié)算工具，一直被廣泛的應(yīng)用于大宗商品交易中。利用好承兌匯票的，可以給企業(yè)創(chuàng)造額外的利潤(rùn)。利用不好，反而成為榨取企業(yè)血汗錢的利器。
承兌匯票也讓化工企業(yè)被不法分子鉆空子
2017年11月16日晚，寶塔石化集團(tuán)旗下上市公司寶塔實(shí)業(yè)公告稱，11月 16 日下午 15:00 ，在寧夏寶塔石化大廈 4 樓多功能廳召開的集團(tuán)高級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)會(huì)議上，公安機(jī)關(guān)通報(bào)公司實(shí)際控制人孫珩超先生涉嫌刑事犯罪。
公開資料顯示，寶塔石化集團(tuán)已形成了以石油化工為主，產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，產(chǎn)融結(jié)合，科技創(chuàng)新和石油化工裝備制造為一體的大型企業(yè)集團(tuán)。2016年企業(yè)總資產(chǎn)685億元，職工1.5萬(wàn)人。在2018中國(guó)500強(qiáng)企業(yè)排行榜上，寶塔集團(tuán)以524.78億元的營(yíng)業(yè)收入位列第306位、中國(guó)制造業(yè)企業(yè)500強(qiáng)第138位。
2017年11月27日，債權(quán)人賈某某在寧夏寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司度過(guò)了第53天。他手里握有該公司近五千萬(wàn)元的電子銀行承兌匯票到期需要解付，卻遲遲沒(méi)有結(jié)果。
與他有同樣遭遇的人不計(jì)其數(shù)，有媒體報(bào)道可能高達(dá)上萬(wàn)家企業(yè)或個(gè)人。當(dāng)時(shí)，僅僅一周內(nèi)，就有約有300位債權(quán)人前往寧夏寶塔財(cái)務(wù)公司進(jìn)行追債，其中不少人在此已“駐扎”數(shù)月之久。
知情人士表示，依據(jù)寧夏寶塔財(cái)務(wù)召開債權(quán)人座談會(huì)期間公布的數(shù)據(jù)顯示，該公司有超過(guò)170億元電子銀行承兌匯票尚未兌付，到期應(yīng)該無(wú)條件支付的匯票大約50億元。
據(jù)涂料采購(gòu)網(wǎng)了解，法院也曾曝光過(guò)數(shù)百?gòu)堖z失承兌匯票
掛失票信息：
1，票號(hào)：31400051 33385046
金額：200000元
出票人：常州市春信化工有限公司
收款人：常州天德化工有限公司
2，票號(hào)：31400051/22588783
金額：20萬(wàn)元
出票人：江蘇維尤納特精細(xì)化工有限公司
收款人：江蘇藍(lán)海生物化工有限公司
3，票號(hào)：40200051/25487521
金額：50000元
出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司
收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司
4，票號(hào)：40200051/25487521
金額：50000元
出票人：浙江聚帆新材料科技有限公司
收款人：紹興上虞鑫可隆化工有限公司
5，票號(hào)：31300051/42690553
金額：伍萬(wàn)元
出票人：山東魯南化工科技有限公司
收款人：山東天聚貿(mào)易有限公司
如何分辨銀行承兌匯票真假?
醫(yī)生看病講究“望聞問(wèn)切”，而票據(jù)人員核驗(yàn)票據(jù)要講究“一查、二聽、三摸、四比、五照”。這五個(gè)步驟看似簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單，卻在實(shí)際應(yīng)用中能幫助驗(yàn)票人員快速甄別出真假票據(jù)!
1. 查
查=看，看銀行承兌匯票的真實(shí)性。檢查票據(jù)有4個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，即：清晰度、完整度、準(zhǔn)確性、合法性，抓住這幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，我們能對(duì)票據(jù)進(jìn)行一個(gè)初步的判斷。
2. 聽
聽即通過(guò)聽抖動(dòng)匯票紙張發(fā)出的聲音來(lái)辨別票據(jù)的真?zhèn)?。用手抖?dòng)匯票，若紙張發(fā)出的聲音清脆，那么代表紙張有韌性;若紙張發(fā)出的聲混濁、綿軟，且票據(jù)的顏色偏暗，發(fā)污，字跡模糊不清，那么證明匯票有問(wèn)題。
3. 摸
摸就是通過(guò)手感來(lái)辨別匯票的真?zhèn)?，即通過(guò)觸摸匯票號(hào)碼區(qū)域是否有凹凸感，來(lái)加以分辨。
真匯票：真匯票號(hào)碼區(qū)域正反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨，用手指觸摸時(shí)有明顯的凹凸感，反之不明顯。
4. 比
比就是通過(guò)鑒別票面上的圖案、油墨、微縮文字等來(lái)辨別票據(jù)的真?zhèn)巍?/p>
對(duì)比紙張：通過(guò)肉眼觀察紙張來(lái)看匯票表面是否無(wú)規(guī)則分布著色彩纖維，匯票紙張中加入一種化學(xué)元素，如用酸、堿性物質(zhì)進(jìn)行涂改，匯票則會(huì)變色。
油墨對(duì)比：真匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成，如票據(jù)被涂改、變?cè)欤颂巹t會(huì)發(fā)生變化，線條會(huì)消失。
對(duì)比縮微文字：真匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語(yǔ)拼音“HUIPIAO”的字樣組成;匯票中間是由漢語(yǔ)拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個(gè)票面的寬帶區(qū)域等。
5. 照
照就是借助儀器來(lái)鑒別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｒ话銇?lái)說(shuō)我們可以將票據(jù)放在不同燈光下來(lái)辨別真假。
短波燈
在短波燈下可觀測(cè)到匯票背面的二維標(biāo)識(shí)碼在燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。
長(zhǎng)波燈
在長(zhǎng)波燈下可以觀測(cè)到在匯票表面無(wú)規(guī)則地分布著熒光纖維;匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應(yīng);匯票的左上角印有紅色的承兌行行徽，呈現(xiàn)桔紅色;匯票字樣右側(cè)有暗記，為各行行徽，長(zhǎng)波燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。
水印燈
在水印燈下可以觀測(cè)到匯票內(nèi)部排列著黑白水印相間的小梅花，以及“HP”字樣，一正一倒，一陰一陽(yáng)排列，位置不固定，定向不定位。
隨著當(dāng)下社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)越來(lái)越多，市場(chǎng)上假冒、變?cè)臁?ldquo;克隆”的銀行承兌匯票也隨之出現(xiàn)，票據(jù)人員想要在魚龍混雜的票據(jù)市場(chǎng)一眼就能分辨出真假票據(jù)著實(shí)需要下一番功夫。我們現(xiàn)在唯一能做的，就是盡快分享轉(zhuǎn)告身邊的人，以免再有人中招!